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首套住房贷款利率下调20基点;人民币汇率跌破6.8;4月新增人民币贷款同比少增 8231亿元

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5月15日消息,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会发布《关于调整差别化住房信贷政策有关问题的通知》。对于贷款购买普通自住房的居民家庭,首套住房商业性个人住房贷款利率下限调整为不低于相应期限贷款市场报价利率减20个基点,二套住房商业性个人住房贷款利率政策下限按现行规定执行。

21世纪资管研究院研究员 吴霜,实习生赵心怡 综合整理

 

一、监管和政策

1、央行、银保监会发布《关于调整差别化住房信贷政策有关问题的通知》

5月15日消息,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会发布《关于调整差别化住房信贷政策有关问题的通知》。对于贷款购买普通自住房的居民家庭,首套住房商业性个人住房贷款利率下限调整为不低于相应期限贷款市场报价利率减20个基点,二套住房商业性个人住房贷款利率政策下限按现行规定执行。 

2、银保监会正在会同人民银行研究推出特定养老储蓄业务试点 

银保监会正在会同人民银行研究推出特定养老储蓄业务试点。初步拟由工、农、中、建四家大型银行在部分城市开展试点,单家银行试点规模初步考虑为100亿元,试点期限暂定一年。特定养老储蓄产品包括整存整取、零存整取和整存零取三种类型,产品期限分为5年、10年、15年和20年四档。

3、银保监会提示:不要赌人民币持续单边贬值

受美联储加息、美债收益率快速攀升、美元指数大幅走强等多因素影响,部分新兴市场国家和不少发达国家主要货币近期均出现较大贬值,叠加国内疫情多点散发、经济下行压力加大等,近期人民币也出现了短线下跌。对于上述现象,银保监会相关部门负责人表示,人民币汇率短期波动主要受市场情绪影响,长期趋势主要是由基本面决定的。

4、银保监会发布《关于保险资金投资有关金融产品的通知》和《保险资金委托投资管理办法》

《通知》的核心是拓宽了保险资金可投资金融产品的范围,将理财公司理财产品、单一资产管理计划、债转股投资计划等纳入可投资金融产品范围,进一步完善了保险资产配置结构;《办法》则对近年来盛行的“保险资金委托投资”行为进行了细化规范。

5、银保监会办公厅向业内机构印发《2022年银行保险机构股权和关联交易专项整治工作要点通知》

根据《通知》要求,今年重点将查处大股东违规质押、股权嵌套、股权代持等股权问题;以及通过信贷、债券、贴现等手段违规套取资金输送利益、内部人控制和大股东操纵掏空机构等关联交易问题。同时,监管部门将加强协调联动,凝聚外部监管合力,坚决铲除各种金融风险和金融领域腐败问题的根源,推动股权和关联交易违规问题整改。

6、中国证券投资基金业协会发布《基金从业人员管理规则》

《管理规则》明确了从业资格管理的具体范围。机构范围包含公募基金管理人、从事私募资产管理业务的证券期货经营机构、经协会登记的私募基金管理人、基金托管人以及各类基金服务机构等,实现了对从事基金业务活动的经营机构全覆盖。《管理规则》强调了从业人员应忠实于投资者利益,将投资者利益置于个人及机构利益之上,公平对待投资者。

7、 监管多路部署加强民企债券融资:投行竞技4000亿融资赛道

5月11日晚间,证监会发布称,交易所债券市场将推出民营企业债券融资专项支持计划,以稳定和促进民营企业债券融资。证监会发布称,民营企业债券融资专项支持计划由中国证券金融股份有限公司运用自有资金负责实施,通过与债券承销机构合作创设信用保护工具等方式,增信支持有市场、有前景、有技术竞争力并符合国家产业政策和战略方向的民营企业债券融资。

8、金交所专项整治工作取得积极成效,官方严禁审批或变相设立“伪金交所”

据证监会网站5月13日消息,近日,清理整顿各类交易场所部际联席会议(简称联席会议)组织召开“伪金交所”专项整治和交易场所风险处置工作视频会议.证监会表示,这些“伪金交所”未经国家有权部门依法许可,违反国家金融管理规定,为非标债务融资活动提供登记备案等服务,涉嫌从事非法金融活动,损害投资者合法权益,其金融风险和涉众风险不容忽视。

9、银保监会下发《关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》

银保监会日前就规范发展第三支柱养老保险,向各银保监局、大型银行、股份制银行、理财公司、人身险公司、建信养老金管理公司下发《关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》(以下简称“通知”)。《通知》一方面对银行保险机构规范养老金融业务发展提出了诸多要求,另一方面鼓励发展合规养老金融,鼓励养老金投向符合国家战略和产业政策的领域,为资本市场和科技创新提供支持。

10、央行对货币政策、人民币汇率、房地产金融政策等的最新定调

5月9日,中国人民银行发布《2022年第一季度中国货币政策执行报告》,在分析阐述上述金融政策的同时,还以专栏的形式阐述了对金融控股公司的下一步监管思路、存款利率市场化调节机制的运行等。

  •  坚持不搞“大水漫灌”:在阐述备下一阶段货币政策思路时,央行在《报告》中延续了此前货币政策委员会一季度例会的表述,称稳健的货币政策加大对实体经济的支持力度,稳字当头,主动应对,提振信心,搞好跨周期调节,坚持不搞“大水漫灌”,发挥好货币政策工具的总量和结构双重功能。

  • 密切关注主要发达经济体货币政策调整:在人民币对美元汇率自4月下旬开始急跌的背景下,央行在最新报告阐述下一阶段货币政策思路时表示,坚持以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度,加强跨境资金流动宏观审慎管理,强化预期管理, 引导市场主体树立“风险中性”理念,保持外汇市场正常运行,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

  • 支持各地从当地实际出发完善房地产政策:在重申“牢牢坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段,坚持稳地价、稳房价、稳预期”、“维护住房消费者合法权益,促进房地产市场健康发展和良性循环”等的同时,央行对“实施好房地产金融审慎管理制度”的表述调整为“稳妥实施房地产金融审慎管理制度”。

  • 贷款利率市场化调整机制4月建立:在《报告》中,央行明确表示,4月指导利率自律机制建立了存款利率市场化调整机制,自律机制成员银行参考以10年期国债收益率为代表的债券市场利率和以1年期 LPR 为代表的贷款市场利率,合理调整存款利率水平。

  • 稳妥有序推动具备设立情形的企业申设金融控股公司:3月,央行批准中国中信金融控股有限公司(筹)和北京金融控股集团有限公司的金融控股公司设立许可,在《报告》中,央行以专栏的形式详解了下一步在金融控股公司的安排。

二、行业和机构

券商加速“收编”基金大V,59家机构基金投顾展业战局白热化。基金组合业务运作正在走向规范化,随着630整改最后期限的来临,多位基金大V移交基金组合管理权限。5月11日凌晨,20多万粉丝的基金大V“民工看市”发文称“移交组合,升级投顾。将基金组合转给投顾机构华宝证券,主理人失去了操作权限,未来调仓都由投顾机构来操作。”此前两天,拥有60万粉丝的基金大V“揭幕者”在其公众号上表示,旗下部分基金组合已完成合规化升级,主理人变更为华宝证券,即旗下基金组合已移交给华宝证券全权管理。据21世纪经济报道记者统计,监管政策发布以来,华宝证券已接手银河战舰等多名大V的基金组合,目前线上基金投顾产品已超二十只。(21世纪经济报道)

今年二季度疫情防控债发行再升温,募资总额超15亿。5月10日,中交上海航道局有限公司在上交所发行了2022年首单由央企发行的疫情防控债“22上航D1”。本次债券由申万宏源证券牵头主承,国信证券联席承销,发行规模2亿元,票面利率2.1%,发行期限为180天,全场认购倍数3.61倍,票面利率创同期限央企公司债券历史新低。据披露,本期债券募集的资金中,其中1亿元用于疫情防控相关领域,1亿元用于补充公司营运资金。据记者统计,2022年4月以来共有5家公司发行疫情防控债,发行总额为15.08亿元,发行人区域集中在浙江、上海两地。(21世纪经济报道)

全渠道募得45亿,董承非“奔私”新产品亮相。5月9日-5月13日,是知名基金经理、睿郡资产管理合伙人兼首席研究官董承非“奔私”后发行的首批新产品——“睿郡承非众享N期私募证券投资基金”产品的募集期。据渠道人士称,截至5月13日募集结束,本次睿郡承非众享系列全渠道共募得资金45亿。而这一数据,与董承非2015年6月发行兴全新视野时的首发规模竟惊人的一样。作为董承非“奔私”后的首只产品,睿郡承非众享系列在本周引发了不小的关注度。(21世纪经济报道)

理财子公司尝试定增量化对冲策略以避免“固收+”变成“固收-”。根据南财理财通数据,4月25日至4月30日期间,净值在1以下的存续产品有1268只,总存续产品有31194只,也就是说4月末破净产品数量比例是4.06%。2022年以来的“股债双杀”还在持续,既配置了股又配置了债的“固收+”产品表现尤其不乐观。保卫固收资产收益不被侵蚀,各家券商资管和银行理财子公司正抓耳挠腮苦思破题之术,此时一种较为新颖的资产配置策略进入到机构的视野——定增量化对冲。根据Wind数据,从新政刚落地的2020年3月,到2022年2月这两年间,定增市场共计发行定增项目数量661个,实际募资金额合计11585.47亿元。由于市场预期趋于稳定,理财子公司、券商自营资管、保险资金、外资QFII、国家主权基金和产业资本等,也逐渐认可定增市场,并且吸引了摩根大通、瑞银等国际机构参与。(21世纪经济报道)

信托业2021年度受托规模止跌回升。截至2022年5月10日,21世纪经济报道记者通过信托公司官网等多方途径搜集了61家信托公司的2021年年报。此前,信托业协会披露的数据显示,截至2021年末,信托行业受托资产规模余额20.55万亿元,比上年末增加600亿元,同比增长0.29%,这是信托业自2018年步入下行期以来的首年度止跌回升。此次披露的年报更为细化地呈现了这一趋势。记者梳理上述披露的年报发现,61家信托公司合计受托规模为19.84万亿元,较上年同期增加了2269.33亿元。其中,39家信托公司的受托规模同比压缩,靠的是另外22家信托公司拉起了行业整体正增长。(21世纪经济报道)

多公司定增获公募“组团”买入。数据显示,截至5月12日,按照增发日期,年内已有82家上市公司完成定增,实际募资总额为1344.46亿元。根据定向发行股份登记完成日进行划分,年内共有41家公募机构参与上市公司定增,总规模达275.57亿元。其中,晶澳科技、安井食品等多家公司的定增获得公募基金公司“组团”买入。从参与定增的次数来看,财通基金、诺德基金、华夏基金、南方基金、兴证全球基金位居前五,分别参与60次、52次、21次、12次、9次定增。财通基金定增总额规模达80.51亿元,位居榜首。业内人士表示,A股市场震荡调整,机构当前已开始考虑逐步建仓。虽然今年公募基金参与定增的规模和数量有所减少,但再融资新规落地后,各项限制门槛明显降低,定增市场热度不减,随着市场回暖,公募基金的参与热度或有望提高。(经济参考网)

保险资管发力“第三方业务”组合类产品成突破口。中国保险资产管理业协会日前发布的2021-2022年保险资产管理业综合调研数据显示,2021年,保险资管业管理的第三方资金来源保持多样化,涵盖了第三方保险资金、银行资金、养老金等,银行资金、养老金等业外资金规模连续两年保持增长。随着资管新规落地,保险资管机构越来越多地和公募基金、银行理财公司、券商资管、信托等机构同台竞技,深耕第三方资金,加速壮大第三方业务,这是其走向市场化、获得长足发展的重要途径。近年来,保险资管机构越来越重视发展第三方业务。据各家机构官网及年报数据,截至2021年年底,大中型保险资管机构中,泰康资产加上上市险企旗下国寿资产、平安资管、太保资产、人保资产、新华资产等第三方业务规模超过3.5万亿元。(中国证券报)

百亿级私募平均亏损超12%。今年以来,A股市场持续走弱。不少“白马股”“赛道股”等机构重仓人气板块的持续震荡,对不少股票策略私募产品净值带来了不小影响。朝阳永续5月10日发布的国内证券私募行业监测定期报告显示,截至5月10日,今年以来国内50至100亿元规模及百亿级股票私募机构平均亏损14.32%、12.68%。以中长线持股见长的头部私募在阶段性业绩排名上反而较弱。(第一财经)

私募管理人备案陷低谷,多位“自由投资人”晋升私募高管。中基协本周公布的一批私募基金管理人备案信息显示,5月以来仅有19家私募基金完成了备案登记。这一数字,不仅低于4月最后一周的30家,也低于一个月前的42家。与上一次的情况类似,在19家新备案的私募基金中,投资于一级市场的“私募股权、创业投资基金管理人”的就占13家,而投资于二级市场的“私募证券投资基金管理人”仅有6家。从这6家新晋私募基金的高管履历看,来自知名基金公司的投研“科班生”依然较少。相比之下,“自由投资人”、“自由职业”、“程序化交易研究”等草根派成为了本期的亮点。(财联社) 

多只基金暂停大额申购,年内债基发行持续回暖。今年以来,债券类基金发行逐渐回暖,多只新发债基甚至提前结束募集。目前正在发行的116只基金产品中,债基数量达到44只。与此同时,不少债基陆续发布暂停大额申购的公告。Wind数据显示,5月以来,已有约72只(含A/C)债基发布了相关公告。5月12日,为保护基金份额持有人的利益,保障基金平稳运作,泰达宏利、华泰柏瑞、汇添富、华夏、富安达五家公募基金旗下六只债基产品发布暂停大额申购公告。5月11日,南方基金旗下南方昭元、南方亨元、南方华元、南方聪元、南方旭元五只中长期纯债型基金集中公告宣布暂停大额申购。(经济参考网)

在私募资管规模环比缩水的情况下,有券商实现逾四成的环比规模增长,也有券商退出前20榜单。中国基金业协会公布的2022年一季度各项资管业务月均规模数据显示,在证券公司私募资产管理月均规模方面,中信证券(600030.SH、06030.HK)遥遥领先,国金证券(600109.SH)环比增速拔得头筹;证券公司私募子公司私募基金月均规模方面,中金资本和中金私募分别取得规模第一、环比增速第一的成绩。2022年一季度,私募资产管理资产月均规模前20的券商管理规模合计5.89万亿元(不含券商管理的养老金),相较2021年四季度的6.15万亿元下滑4.14%。其中,中信证券以11696.64亿的规模遥遥领先,中金公司(601995.SH、03908.HK)、中银证券(601696.SH)分别以7045.66亿元、6686.31亿元的规模位列二、三名。

三、市场和数据

人民币大幅贬值,汇率跌破6.8。5月13日的外汇市场,在岸人民币对美元即期汇率跌破6.8,相比5月9日开盘时的6.6985,五个交易日的最大贬值幅度已超1000个基点,而离岸人民币对美元即期汇率在前一个交易日已贬至6.8区间,截至13日17时,前者最低值已触及6.8110,后者则报6.8375。当天,中国外汇交易中心报人民币对美元汇率中间价为6.7898,较前一交易下调606个基点,这也是连续第六个交易日走贬,距离6.8关口也仅有“一步之遥”。本周交易日内,美元指数则在波动中小幅走高,最高点已达104.93。

 

一季度5家期货公司私募资管月均规模超200亿元。中基协5月11日公布2022年一季度各项资管业务月均规模数据。数据显示,今年一季度,期货公司私募资产管理月均规模超过200亿元的有5家期货公司,分别是中信期货、弘业期货、中信建投期货、国泰君安期货、上海东证期货,月均规模分别为1140.44亿元、232.72亿元、223.90亿元、215.53亿元和206.87亿元。数据显示,一季度,易方达基金非货币公募月均规模11362.11亿元,稳居基金管理机构非货币公募基金月均规模20强之首;中信证券月均规模11696.64亿元,位居证券公司私募资产管理月均规模20强榜首。

5月13日,央行发布 2022年4月金融数据,中国2022年4月新增人民币贷款6454万亿元,同比少增 8231亿元;社会融资规模增量 9102万亿元,比上年同期少增 9468亿元;4月M2同比10.5%,前值9.8%,M1货币供应同比5.1%,前值4.7%,MO货币供应同比11.4%。4月份金融数据总量不及预期,结构表现较弱,未来需要将稳增长放在更加突出的位置,加大稳健货币政策的实施力度,更好发挥货币政策工具的总量和结构双重功能。(中信证券)

同业存单指数基金暖意催热存单一级市场,本周发行量已逾6000亿元。同业存单指数基金自去年上市以来,便广受欢迎,时常出现暂停申购、限购等情况。而一级市场方面,由于流动性充盈,同业存单利率也维持在相对的低位。银行间同业存单近期同样交投活跃,从发行量来看,四月第三周(04/18-04/22),四月第四周,五月第一周及本周的每周发行量分别为5726.8亿,2378亿,1758.3亿,6210.2亿。

银行理财子频繁现身上市公司的各类调研活动。据财联社星矿数据不完全统计,二季度以来,银行理财子共计对292只A股个股展开调研,大幅多于去年同期132只个股。年初以来,理财子的累计调研次数已破千次,共涉及545只个股。 

4月集合信托发行、成立规模均同比“腰斩”用益金融信托研究院最新统计数据显示,4月集合信托发行规模955.88亿元,环比降幅为24.85%;而与去年同期相比,发行规模下滑52.11%。集合信托成立市场同样下行,4月成立规模702.42亿元,与上月相比减少115.97亿元,降幅为14.17%。

4月份CPI同比上涨2.1%,猪肉价格由上月下降9.3%转为上涨1.5%。2022年4月份,全国居民消费价格同比上涨2.1%。其中,城市上涨2.2%,农村上涨2.0%;食品价格上涨1.9%,非食品价格上涨2.2%;消费品价格上涨3.0%,服务价格上涨0.8%。1­­—4月平均,全国居民消费价格比上年同期上涨1.4%。

股票市场:近五个交易日,重要指数先抑后扬,成长板块超跌反弹;其中,上证综指收跌0.42%,创业板指收涨2.75%;风格层面,小盘股表现优于大盘股,沪深300收跌1.28%,而中证500收涨0.99%。成交量方面继续缩量,其中5月11日突破万亿。具体而言,两市统计区间内成交4.17万亿元,相比节前一周减少2817亿元;其中,北向资金呈流出态势,全周净流出117.63亿元。行业方面,申万一级行业涨跌参半,其中,电气设备、电子、环保行业领涨;而房地产、银行、煤炭等板块大幅回调。(渤海证券)

债券市场:资金面充裕,债市加杠杆重现,收益率整体下移疫情扰动,4 月出口及金融数据不及预期,央行提出积极主动谋划增量的政策工具,资金面充裕等因素支撑收益率下行,但通胀超预期,特别国债发行预期等扰动市场。截至5 月13 日,10Y 国债、国开债收益率分别较上周-1.23bp、-2.64bp 至2.8140%、2.9986%,1Y 国债、国开债收益率分别-2.98bp、-5.53bp 至2.0125%、2.0763%。(山西证券)

 

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